招商银行与贝恩公司联合发布《2019中国私人财富报告》( 二 ) _招商银行股票

截至2018年末，全国有23个省市的高净值人数已经超过2万人，其中山东高净值人数首次突破10万人，迈入广东、上海、北京、江苏、浙江五省市所在的第一梯队；另有5省的高净值人群数量超过5万人，分别为四川、湖北、福建、辽宁和天津。
?新经济，新动能推动新富人群崛起
传统产业升级、新兴产业扩张不断为中国经济发展注入新动能：一方面， “互联网+”、“智能+”的赋能下，传统行业加快转型升级的步伐，另一方面，在全面实施战略性新兴产业发展规划的背景下，互联网、大数据、云计算、生物制药、新能源等新兴领域加快规模化、集群化。新经济崛起下的股权增值效应，使得企业中、高级管理层和专业人群为代表的新富群体涌现，其占全部高净值人群比例由2017年的29%上升为36% 。企业高级管理层群体整体投资风格稳中求进，看重风险控制，同时积极探索创富机会。他们往往具备良好教育背景，对资本市场和行业具有更深洞见，因而对专业性要求更高；同时具有更复杂的企业相关需求，对流动性管理的要求较高。
?经历资本市场洗礼，高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务
在经济增长放缓、市场波动加大的背景下，高净值人群对市场风险认识加深，重视财富保障及传承同时关注财富长期积累，财富意义进一步深化。面对复杂投资环境和多元配置需求，高净值人士愈发成熟理智，他们深刻体会到依赖单一热门资产快速赚取高收益的时代已经过去，更注重考察财富管理机构的专业性，对产品筛选，资产配置，风险控制和客户体验四大专业能力要求进一步提升。
?从意愿到行动，财富传承安排进入普及深化阶段
随着高净值人群的投资理念日趋成熟，机构对投资者在传承方面的教育逐步深化，财富传承的重要性和急迫性进一步凸显。 2019年已经准备传承安排的超高净值客群首次超过50% 。随着境内家族信托服务逐渐完善，成功案例不断增加，境内家族信托日益受到高净值人士的青睐。同时，极高净值人群[ 本报告将可投资资产超过5亿人民币的个人定义为极高净值人士。 ]对家族办公室尝试意愿高，在企业经营面临挑战、转型需求等作用下，对家族企业规划相关服务期许最高。
?境外投资回归“中国机会”
在动荡的国际形势下，高净值人群境外配置意愿则有所降温，境外投资目标仍以分散风险需求为主。相较之下，中国保持相对平稳的发展势头， “一带一路”建设、国内资本市场加快开放等因素的驱动下，越来越多高净值人群的投资重心重归国内，如何抓住“中国机会”成为高净值人群的重点关注问题。
境内市场竞争态势：高净值人群回归银行财富管理渠道，头部机构迎来发展新机遇
在2016-2018年，金融市场波动加大且“资管新规”深入推进，高净值人群对私人银行一贯稳健且体系化的财富管理能力优势尤为青睐，持续回归银行财富管理渠道。在各境内财富管理渠道中，高净值人群选择私人银行服务的比例显著提升，而非银财富管理机构的占比出现大幅下降。过去两年市场环境愈加复杂、风险事件频发，导致高净值人群在选择财富管理机构时会更加审慎。而对于已建立较成熟服务能力及专业体系的财富管理机构，如果能够在关键时期有效应对市场挑战，将会迎来新的发展机遇。
?境外市场竞争态势：中资银行境外竞争优势继续提升，境内外一体化成为关键因素
随着中资银行持续加大战略投入，深化境内外一体化服务体系，中资银行在高净值人群境外资产中的配置占比显著提升。本次报告数据表明，超过40%的高净值人士选择境内外使用同一家银行进行财富管理，其中一半高净值人士看重境内外同一机构带来的联动效应，包括境内境外服务、语言和文化上的连贯性，以及中资银行能更深入全面地理解客户的需求和风险偏好，因而更好地满足客户境外资产的管理需求和目标。

招商银行与贝恩公司联合发布《2019中国私人财富报告》( 二 )

猜你喜欢