交通银行李沧支行成功堵截非法集资行为 _生活知道

青岛新闻网讯目前全国疫情在某些地区出现短时间反复，使得很多客户日常生活规律被打破，更有很多个体经营者因此无法营业，这无疑增加了资金压力，使得很多人将思维转变到不受环境等因素控制的金融理财上来，但近年来，非法集资不断用华丽的包装隐藏真实的骗局，甚至不惜通过人际交往的影响力来为自己做宣传，在面对高额收益及短期利益的双重诱惑下，很多理财经验不足、金融风险风险薄弱的客户极易受骗，导致巨额资金损失。近期，交通银行青岛李沧支行接待一名客户。
【交通银行李沧支行成功堵截非法集资行为】近期，一位客户急匆匆到交通银行青岛李沧支行办理个人账户大额转账业务，表示自己想将卡中70万元转入他人他行账户银行理财经理个人总结，客户服务经理一边引导客户到智易通前，一边向客户核实转账用途，客户表示是进行投资理财。大额个人的资金流通引起了客户服务经理的警觉，随即询问客户理财的渠道，客户称经自己朋友介绍，接触到一款名为“**动力”的手机应用程序，经了解，该款应用针对于资金灵活投资，将资金转入该应用软件指定资金池，购买“矿机”产品，指定购买时间，到期后可依据购买“矿机”数量及时间长短计算投资取得的收益，提现快，且日收益高达20% ，而且邀请新用户可获得奖励。该客户根据朋友的亲身经验介绍，尝试将自己小额资金短期放入该软件指定资金池内，并购买了软件中的“矿机”产品，到期发现收益很高。因此想一次转入更多资金获取更高收益，特到网点办理个人账户大额转账，并推荐给身边的人。

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客户服务经理发现异常，因前期遇到过类似事件银行理财经理个人总结，判断客户误入非法集资圈套，资金存在风险，稳定住客户情绪后，随即向当班副主管反映情况。支行营运副主管根据客户表述，认为存在非法集资嫌疑，有违法风险及重大安全隐患，于是向客户讲解非法集资的危害及特点，以及前期遇到的非法集资事件，告诉客户这可能是投资陷阱，投入更多的钱并不一定能将资金赎回，提示客户可以深入了解该公司的背景及发展状况，全面认知后再考虑进一步投资事宜，也可以登录国家反诈中心APP进行相关查询，客户听后通过手机进一步查询该公司的注册及发展情况，发现该公司官网号称加拿大的**集团，实际注册地却是广东某个公司，虚假网络图片，打着挖矿的幌子，忽悠客户购买所谓运算力，直呼上当，被朋友的推荐及高收益冲昏了头脑，营运副主管协助客户拨打110报警电话，客户感谢网点工作人员的提醒，避免了自己更多的财产损失。
面对当今层出不穷的非法集资手段，交通银行李沧支行作为防范客户资金损失的重要防线，及时总结鉴别经验方式，发现客户的异常状态，秉承对客户负责的态度，多一些关心，多开口询问，凭借高度的工作责任心和风险防范意识，为客户把好关，当客户遇到了诈骗与非法集资陷阱，快速反应，及时制止，使客户资金免受损失。
本文到此结束，希望对大家有所帮助！

交通银行李沧支行成功堵截非法集资行为

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