【经济聚焦】明确了！个人银行账户进账多少会被查。 _生活知道

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很多人去银行存钱, 当你账户钱超了这个额度, 银行账户就会被查!
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根据中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（银发〔1993〕7号）第三条国家宪法保护个人合法储蓄存款的所有权不受侵犯。储蓄机构办理储蓄业务必须遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则。个人帐户进帐多少都不应该是被查的原因，但银行现在很少提这句话了。提得多的是新出的反洗钱条例，现在存取现金5万元以上，转帐20万元以上就要报备银监反洗钱中心进行内部监控。
这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。
在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”
中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

文章插图
中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。
并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
短时间内很多人从天南地北给账号转钱，就会引发关注，如果钱到账后立马转走，肯定会被各个商业银行的反洗钱机构关注的。
在国内，一般如果你的信息没有命中反洗钱的黑名单，一般进账多少都没问题吧。外汇的话一次超过五千美金，一个月超过两万美金需要经理对你的信息做反洗钱尽职调查工行网银支付限额，授权通过以后才能完成交易，国内的具体限额我就不太清楚了。
一般人可能接触的不多，一般来说每天个人账户转入转出是有限额的，基本为一百万，超过就转不出去了，因为一般人用不了这么高额度，所以了解的人很少，由此推断一个不怎么靠谱的答案就是一百万没什么问题。
各个商业银行都有反洗钱中心工行网银支付限额，他们有一些模型，如果你账户的形态符合，就会被人工关注，从而人工进行判断你的账户流水，交易对手信息等。
本文到此结束，希望对大家有所帮助！

【经济聚焦】明确了！个人银行账户进账多少会被查。

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