连续复利计算公式间断复利和连续复利区别？ _生活知道

间断复利和连续复利区别？间断复利和连续复利都是复利的形式。它们的区别在于计算复利时的时间间隔不同。
间断复利是在一定时间间隔内计算利息，并把利息加到本金中，再在下一个时间间隔内重新计算利息。例如，一年期定期存款的利息会在一年后结算，如果在中途提款就无法获得全年的利息。
连续复利是将时间间隔缩小到无穷小，这样每一瞬间都有一个微小的复利产生，最终的利息收益是连续复利的一个极限值。例如，投资人在短时间内多次买卖股票以获得更多利润。
在相同的利率和时间下，连续复利的收益要高于间断复利，因为间断复利会有一些时间间隔内的利息没有计算。但是，在实际运用中，间断复利更加常见，例如银行定期存款、债券等长期投资工具的收益就是以间断复利计算的。
已连续复利方式计算资金本钱和收益e是怎样算出来的？这种连续复利的构成和应用都是错误的。
雅各布.伯努利300多年前提出了这种连续复利。
现在国内外经济数学、金融学、货币银行学、工程经济学、公司理财、衍生工具等课程都还在讲这种错误方法，有些理工类学生用的高等数学，有些数学读物也在讲这错误方法，1997年诺贝尔经济学奖评委会没有看出这种连续复利法的错误。
所谓的连续复利是从不连续复利的公式
A 。(1+r)^t
(小学数学中学到的)为基础推导的，将一年分成m次计算，每次利率取为r/m,这样一年计算m次 ,t年计算mt次，于是就有复利分期计算公式
A 。(1+r/m)^(mt)
令m趋于无穷大，得出所谓连续复利公式
A 。e^(rt) 。(这种连续复利计算的一个重要含义是，推导出的式子A 。e^(rt)中的时间变量t可以取连续实数)
错误一从A 。(1+r)^t推导出A 。e^(rt)，对于r=10%,就是从A 。(1+10%)^t推导出A 。e^(0.1t)=
A 。(1+10.517%)^t 。根据A 。(1+10%)^t推导出
A 。(1+10.517%)^t，这也就是根据10%推导出了10.517%,这是用任何知识推导都推导不出来的(思考:根据这一点能不能从根本上否定这种连续复利计算?能不能对这种连续复利法一票否决?) 。
错误二我们把t=3代入这推导过程看一下。根据这种推导过程，这就是根据
A 。(1+r)^3推导出
A 。(1+r/m)^(3m)，再得出A 。e^(3r).
这种推导后的计算，时间变量还是只取整数，并没有推导出时间变量t可取非整数的连续复利计算(强调一下，各种期权定价模型就是根据这种推导让时间变量t变成了可以取连续实数)，A 。e^(rt)中的时间变量还是只取整数。根本没有推导出”连续计算”(思考:根据这一点能不能从根本上否定这种连续复利计算?能不能对这种连续复利法一票否决。还可进一步思考，无论一年中的计息次数m的值是多大，所谓复利分期计算公式
A 。(1+r/m)^(mt))计算的值都只是一个数，不是m个数值，在平面坐标系中只是一个点，这些点列的极限只是一个点
(t，A 。e^(rt))，不能成为连续曲线，没有构成连续计算)
错误三
以年利率r=10%为例思考三个问题就就可从另一角度知道这种连续复利计算方法的错误了。
1 当年利率为10%时，要按A 。(1+10%)^t计算复利。但又根据什么认定A 。(1+10%)^t不反映资金随时”利生利”，即连续复利的资金增值规律?
2 一方面认定
A 。(1+10%)^t
不反映资金随时间”利生利”，不是连续复利的增值规律，那么，为什么要用A 。(1+10%)^t计算所称的离散的复利?年利率10%是什么意思?
3 根据所谓不反映资金增值规律的算式A 。(1+10%)^t推导出A 。e^(0.1t)=
A 。(1+10.517%)^t，怎么就成了计算连续复利的计算式?
A 。(1+10%)^t,与
A 。(1+10.517%)^t结构一样，式子含义一样只是
A 。(1+10.517%)^t把年利率10%无理由的变大成了10.517%而已。这不是明显的可笑的错误吗？
对于A 。(1+r)^t推导
A 。(1+r/m)^(mt)^t,再到A 。e^(rt).不少人还会陷入”名义年利率r”的迷思，表面上”名义年利率r”是一个概念，实际上，一年期计息的名义年利率，半年期计息的名义年利率，一个月一计算一次利息的名义年利率的概念含义是不同的，这也就是说，在对A 。(1+r/m)^(mt)^t求极限，令m趋于无穷大的过程,就是不断改变名义年利率r概念含义的过程。在推导过程中不断改变概念含义，这在任何推导中都不会推导出合理正确的结果。
如还不理解这种连续复利法的错误，还可看下面提供的文章。实际上，我们还可以从其它角度论述这种连续复利法的错误。2014年文章《国外教材中讲授连续复利的种种错误》论述了美国五种课程权威教材中的五种不同类型的错误。如果这些教材没有错，怎么会找出五种不同错误写成文章发表出来；2018年的文章《连续复利错误面面观》从六个角度论述了这种方法的错误。
结论:国内外多门课程讲的，存在了300多年的连续复利计算法是错误的，1997年诺贝尔经济学奖评委会没有看到连续复利的错误。
如果每年存3万到银行（整存整?。?0年后，本金加利息是多少……公式是怎么算的？如果不是复利，那么每年的利息都一样，都是最初的本金乘年利率，那本例中，存款到期后本息为:
30000+30000×年利率×20
如果是复利，那么每年的利息都在增长，都是上一年的本金加利息作为今年计算的本金，那本例中，存款到期后本息为:
30000×(1+年利率)^20
一万每天复利10%一年多少？按单利算， 1万，每天10%的收益，一年36500元左右的收益。
【连续复利计算公式间断复利和连续复利区别？】1万，每天10%的收益，也就是100元，一年按365天算就是36500元。当然，这是按单利计算，如果按复利计算，公式是这样的：10000*（1 10%）^365 。这样算出来的数字就会很大很大。一般来说，存银行或者买理财，所说的利率都是年化收益。

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