多家银行储蓄卡被禁止非柜交易 _生活知道

近日，平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的？如何避免风控呢？
储蓄卡被风控的原因
储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。
与信用卡风控降额不一样公司结算卡和储蓄卡的区别，储蓄卡风控和你用的POS机无关，而是和你的消费方式、转账行为有关。
具体原因可能包括如下：
1、资金连续多笔到账，到账后立即转走。
2、交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。
3、交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。
4、异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。
被风控后有什么影响？
储蓄卡被风控后可能会有以下影响：
1、该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候）。
【多家银行储蓄卡被禁止非柜交易】2、申请该银行的贷款容易被拒。
如何有效避免风控？
为了有效避免储蓄卡风控，持卡伙伴们参考以下操作：
1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡，小银行比大银行更容易风控。
2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。
3、月交易量不宜过多，建议小于100w 。
4、月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。
5、日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。
6、不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。
7、建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机，降低银行卡入账的笔数。
8、不要短时间内频繁进账再转出，不要经常收到账后立马转出，资金至少间隔半小时以上转出，能隔夜最好。
9、不要连续相同相近金额进出账，不要有不明的境外资金入账，不要入账非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等）。
10、储蓄卡要多做一些真实消费，比如绑定微信、支付宝购物等。
被风控了怎么办？
第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，还是有可能解除的。
如果不能解封，建议提取里面的资金，之后再考虑销卡销户。
近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格，很多储蓄卡被冻结公司结算卡和储蓄卡的区别，这应该与全国断卡、反洗钱等行动有关。
本文到此结束，希望对大家有所帮助！

多家银行储蓄卡被禁止非柜交易

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