银行是不是会监控人们的现金及转账流水？这么做的目的是什么？ _生活知道

大家平时去银行存取款、转账消费时有无发生过银行是不是会监控流水的疑难？我可以明确告知大家，只要是交易均会被纳入监控当中，异样数据乃至会被提交至央行反洗钱中心。
这么做的主要目的是为了避免应用违法、犯法手腕扰乱正常的经济秩序、打击各类犯法，同时也能起到维护普通民众免受犯法份子损害的目的。
监控其实不代表流水就有问题
随着科技和金融行业的发展，犯法份子们的犯法手法也在不断提高，将违法所得“搞”成合法收入是犯法份子必定要做的事情，通俗地来讲这就是洗钱。
经常使用的洗钱办法无非是通过大量银行卡之间的转账，让现金流变得繁杂，同时搀杂入合法收入起到搅浑视听的目的，这样的办法尽管隐秘但其实不是毫无马脚可言。
过量的大额转账交易、短时间内过于频繁的小额交易、无合理目的的大额存取款时洗钱经常使用到的手法，所以这些交易所留下的数据被记录到了银行监控体系中，经由大数据分析对照发现数据有异样时会发出警报，由银行内的专门部门接手处理。
固然，对于正常的现金流水来讲，尽管也在监控规模内但根本不会触发警报标准。
即便在特殊情况下某人的流水存在异样，但这类异样并不是是为了掩盖非法行动而产生的，银行可能会暂时冻结账户并与存款人沟通。
在了解清楚异样流水的缘由、查清事情的真象后被冻结的银行账户也就能恢复正常了。
对普通人更多的是维护
不知道大家有无听到过相似“不法份子应用休眠卡犯法洗钱的新闻”？
洗钱需要大量的不相干人士名下的银行账户，不少人自己都搞不清楚曾经办理过量少银行卡，有些卡片丢失了也不知道（卡里没钱也就不会影起注重）。
还有的人曾经出借过身份证或者让他人拿着自己的身份证替自己办理相关业务，这会使得你在浑然不知的情况下被办理了新的银行卡。
不管是休眠卡还是新的银行卡都有可能被用来从事违法洗钱，这会给个人带来无比大的麻烦。
即便事后解释清楚没有遭遇金钱上的损失，但配合调查也会花去大量的时间和精力，而且案子没有侦破以前正常的业务办理可能也会受到影响。
对异样流水的监控能够在事情尚无变得繁杂时发现问题，并能让身份被“借走”从事非法交易的人尽快解脱窘境。
此外一方面，现在有很多电信欺骗会请求受骗人前往银行后者通过电子支付的方式转账。
当监控银行流水的系统发现频繁异样交易之后银行方面可能会致电讯问或者先将账户冻结，这样能够让受骗人减少损失。
要知道很多电信欺骗的窝点架设在国外，资金一旦转出后再想追回来存在不小的难度， “预防比医治更为重要” 。
流水监控还能帮很多“胡涂蛋”减少损失，有的人一遇到紧急事件就没了主心骨，骗子如何说就如何信，踊跃配合骗子完成转账交易。
这时候需要外力强制参与，冻结账户给予了受害人更多的思考时间，沉着下来后发现自己上当受骗了。
推行数字人民币的目的之一是更好地打击洗钱
大家应当都听过数字人民币吧？这是央行未来几年内重点推进的工作，数字人民币是现金的替换品，寄存在电子钱包中不会发生利息。
对于转账、存取等现金流水能够通过监控发现犯法行动，然而放在现金被掏出以后产生的交易就很难监控了，应用现金交易进行的违法犯法行动是管控和打击的难点，全世界各国都没有太好的方法。
如果现金交易也能留下痕迹就能完善解决这个问题了，数字人民币可以做到。
试想未来生活中的小额交易全体使用数字人民币接替现金的话，那么每一一笔流水都会在央行系统里留下记录，这相当于把现金交易变为了转账交易。
数字人民币让打击、预防犯法将变得更为便捷、精准。
综上所述，每一一笔银行流水尽管都在监控规模以内但只要你不违法犯法就一点影响也没有，相反还能更好地维护普通老百姓不受犯法份子的损害。
目前正在全国三个地区试行的大额取款等级轨制其实也是为了解决现金犯法规避监管的问题，这项轨制未来会在全国推行，大家如果遇到了也请理解。
咱们没有能力阻挠犯法但能够配合有关部门打击犯法，维护他人就是在维护自己。
以上纯属
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