“喂，你好，你昨天有一笔30万元存款，如何回事？”工作人员讯问 _生活知道

现在是大数据时代，反洗钱也不例外，银行每一一个账户变动，都让反洗钱集中监控。
我在银行工作，反洗钱是银行必有的一个监控系统，是一项随时随地，有时间限制的工作。它有几个菜单栏，有的出现数字就得答复，它对银行每一一个账户数字变动，都在可控规模以内。
往往由于账户数字变动可疑，银行工作人员要给客户打电话，讯问账户数字变动缘由，用处。
但就是由于这个电话，有一部份人接受不了，觉得我的钱做什么还用你来管，其实银行工作人员不想管，但不正常的行动银行工作人员必需管。
【“喂，你好，你昨天有一笔30万元存款，如何回事？”工作人员讯问】有一次，有一名客户，当时在我行开的卡，在同一银行系统其他银行做资金存入掏出，额度大，与他身份不符，咱们打电话讯问，他们就说是自己存款。
一个女清洁工，一个男是建筑工人，月末存入支取30万元，正常吗，在反洗钱系统查看他们在月末做了三回，做了三次，都是月末存入，月初掏出，咱们银行又给产生业务对方银行发协查，后来不在出现这类情况。
所以就有题目出现的通话记录，他们还可以，咱们打电话，他们能告诉咱们，后来不在有这类情况产生。
最可气的是，你打电话不是不接，就是回一句：“你们管得着吗？”
有这样一名，打电话不接，后来通过卡号找到这个人的家，当时是咱们上级部门来的电话，他们给这个打电话，一开始不接，后来讲了一句：“你们管得着吗？”
没方法，让咱们问问，这个卡在开卡时一直没用，最近骤然启用，而且一天转账10多笔，每一笔都是5-6万元，太不正常了，我问这个人时，他说：“是帮他人转钱” 。
这太可怕了，一点法律知识都不懂，卡出租出借是负法律责任的，同时会给一定的惩罚。
我说了也给他讲了法律知识，和他说明银行一遍一遍给你打电话，是为你负责，你一定休止支付。
2020年10月10日，国务院联席办部署全国展开“断卡”行为，请求各地严厉打击整治非法开办贩卖手机卡、银行卡违法犯法。
关于催促出租、出借、出售“两卡”的个人和单位投案自首及注销开户的通告，通告如下：
一、任何个人和单位出租、出借、出售“两卡”的行动均属违法行动，将依法追究法律责任。
二、出租、出借、出售“两卡”的个人和单位，自本通告发布之日起至2020年12月30日，到开户银行、通讯运营商注册网点注销“两卡”，并主动向公安机关说明情况，形成犯法的，将依法从轻、减轻或者罢黜处分；情节轻微的，依法不予追究法律责任。
三、在上述规按期限内未注销已出租、出借出售“两卡”的个人和单位，司法机关将会同银保监部门、人民银行、通讯运营商、商业银行等单位联合依法重办，形成犯法的，依法从严追究刑事责任。
特此通告！
这个人听了，也懂了问题的严重性，说不在用这个卡刷钱了，下楼把卡销户。
银行尽管不是执法部门，但银行也是监督管理部门，你在银行开户，银行就有权对自己银行账户加以管理，不允许洗黑钱。
但由于资金变动，银行只有调查才能知道你资金的用处，如果你谢绝配合，不回答资金用处，银行有止付的权力，那时你在找银行，不说资金用处，你说银行能解止付吗，到那时你还得告诉资金用处。
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“喂，你好，你昨天有一笔30万元存款，如何回事？”工作人员讯问

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