什么是KYC尽职调查？ _生活知道

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开曼群岛是著名的离岸中心，政策稳定，所得税率为0%，金融业务发达，因此投资者青睐在开曼注册离岸公司，设立私募基金。为了打击非法洗钱，避免持有来源不明黑钱的投资者将前“洗白”，目前绝大多数国家和地区的监管机构都规定在与金融（银行）和投资运作（基金）业务中需要进行KYC尽职调查。

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什么是KYC尽职调查？
KYC的英文全名是Know Your Customer ，中文直译过来的意思是：认识你的客户。这个说法听上去有些冗杂，所以通常会被简化为“客户尽调” 。它的内在含义是指为了禁止、发现和报告洗钱活动的一系列程序。目前几近所有国家地区的政府监管机构都规定在与金融和投资运作有关的工作中需要进行KYC 。
为何在私募基金的运作中会有洗钱风险呢?
1、如果投资人的资金来源未通过KYC查明，那么入资到基金中的资金便可能是来源不明的“黑钱” 。
2、基金用投资人的资金做合法投资，项目退出后作利润分配将投资人的相关部分返还给投资人，所以投资人从基金收到了合法投资所得。
3、这样，用”黑钱”投入到基金的投资人，就利用基金投资将非法所得& 34;成为合法所得，其”洗钱”过程得以完成。
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什么是KYC尽职调查？

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