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根据相关市场媒体报道来看，就在此前的一段时间当中我国央行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理方法》 。这一文件针对于所有银行当中的账户现金存取制定了新的要求，不管是公司还是个人的账户，今后在资金存取过程当中都将会受到一定的限制 。
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我们首先来看公户方面，银行对于公户方面的转账要求制定了新的指标，即公户转账超过200万以上的大额交易和对应可以交易都需要接受相应的调查 。调查内容不但包括客户身份的辨认 ， 交易目的还包括业务情况以及重点情形的描写 。看来我们国家的银行资金监管也是越发严格了 。
除去公户方面的相关规定之外，银行对于个人账户资金的存取也做了相应的限制 。文件指出，一旦个人账户存取现金超过5万元以上，就需要说明两个事项 ， 第一个事项就是要告知银行资金的来源，而另外一个事项便是取用资金后的用处 。这也就是说今后我们对于个人账户内的资金存取要更加的规范化了 。
更加值得我们注意的是 ， 这份文件其实对于线上个人转账也是进行了相关的要求 。首先是境内的转账，如果说超过了50万元的银行最高无偿赔付限额一样需要受到上述两个要求的限制 。至于跨境的线上转账则是以20万为限额来进行要求 。因而可知这份文件所触及的资金流通范围确切非常的大 。
【个人存取现金超5万元，要求说明两个事项】这份文件在出台后，央行也是宣布相应规定会从今年起的3月1日就要开始实行 。对此，很多人也是非常的疑惑，如果说我们每天取用49999元，连续取几天又会如何样呢？其实像这样的短时间频繁的大额交易一样也是要受到银行方面监管的 。那么央行到底为什么要实行这样的监管规定呢？
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